1. Struktur schafft Vermögen
Optimierung bestehender Spar- und Finanzstrukturen – Mit der richtigen Struktur wird aus gut automatisch effizient und skalierbar.
2. weniger Fixkosten = mehr Vermögen
Durch den Vergleich bestehender Verträge laufende Ausgaben reduzieren und konsumverzichtsfrei mehr Vermögen aufbauen.
3. Steuern sparen = Vermögen aufbauen
Steuerliche Spielräume richtig genutzt, sind der schnellste Weg zu mehr Vermögen.
Kundenstimmen & Referenzen
Strategie & Leistungen
Ganzheitliche Struktur statt Einzelvertrag
Meine Finanzstrategie basiert auf einem mehrstufigen Strukturmodell. Alle relevanten Bereiche werden miteinander verbunden:
- Einkommenssicherung
- Vermögenssicherung
- Steuerliche Abstimmung
- Liquiditätsmanagement
- Vermögensaufbau inkl. Immobilien
Die Strategie entsteht aus dem Zusammenspiel dieser Bausteine mit ungebundener Produktauswahl – nicht aus einzelnen Verträgen oder Anbietern.
Systematischer Vermögensaufbau
Kapitalanlagen erfolgen nicht zufällig, sondern nach klarer Struktur
Je nach individueller Risikobereitschaft und Zielen wird für eine strukturierte Risikostreuung auf Basis des Core-Satellite Ansatzes ein Anlagekonzept erstellt aus:
- Core-Aktienfonds global
- Satelliten (Offensiv)
- Core-Mischfonds
- Satelliten (Defensiv)
- Rentenfonds
- Geldmarktfonds
- Alternativen Anlagen (Private Equity, ELTIFs, Immobilien etc.)
Kapital entsteht durch individuelle Gestaltung – nicht durch Mehreinsatz
Vor der Investition steht die Analyse bestehender Ausgabenstrukturen
- Analyse monatlicher Fixkosten
- Identifikation ineffizienter Verträge
- Freisetzung von Liquidität
- Umwandlung von Konsum in Vermögensaufbau
Beispielhafte Darstellung:
- Bisherige Ausgaben: 433,23 € mtl.
- Zukünftige Ersparnis: 118,99 € mtl.
Sicherheiten als Fundament
Die Basis jeder Vermögensstrategie bildet die Absicherung des Einkommens, der persönlichen Existenz und des Vermögens gegen unerwartete Ereignisse.
Ohne Absicherungen entstehen gravierende Risiken und Versorgungslücken.
Erst wenn diese Ebene auf sicheren Beinen steht, beginnt Vermögensaufbau.
Beratungsablauf
1. Kennen lernen und Aufnahme von Anforderungen, Wünschen und Risikobereitschaft
2. Optimierung von bestehenden Verträgen und Kosten, sowie Sicherstellung des Fundaments
3. Aufbau deiner Vermögensstrategie und Nutzung steuerlicher Spielräume
4. Laufende Betreuung mit regelmäßigen Anpassungen und dem persönlichen Notfallordner
Unser Team/ Über uns
Berater & Geschäftsführer
Boi Roluf Schröder
„Werte schaffen die Generationen überdauern.“
Struktur.Verantwortung.Strategie.
Ganzheitliche Finanz- und Vermögensplanung bedeutet für mich, finanzielle Entscheidungen nicht isoliert zu betrachten, sondern in ein klares Konzept zu bringen.
Viele Menschen besitzen bereits zahlreiche Verträge, Anlagen und Vorsorgelösungen. Häufig fehlt jedoch die übergeordnete Strategie, die diese Bausteine sinnvoll miteinander verbindet.
Leitung Backoffice
Philipp Volovnik
„Präzision schafft Vertrauen.“
Service.Genauigkeit. Geschwindigkeit.
Hervorragende Beratung entsteht nicht nur durch Strategie, sondern auch durch eine verlässliche Umsetzung im Alltag.
Anfragen müssen schnell bearbeitet, Termine professionell koordiniert und organisatorische Abläufe reibungslos umgesetzt werden. Ich schaffe die Grundlage für eine effiziente und angenehme Zusammenarbeit.
Zusammenarbeit mit dem Spezialistennetzwerk
In den folgenden Bereichen greife ich auf Spezialisten für die beste Produktauswahl für meine Kunden zurück.
FAQ
Was unterscheidet die Beratung von einer Bankberatung?
Als unabhängiger Finanzberater bin ich nicht an bestimmte Produkte oder Anbieter gebunden. Ich biete Ihnen eine maßgeschneiderte Beratung, die genau auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist, ohne Verkaufsdruck oder Produktvorgaben.
Welche Kosten entstehen?
Für Sie entstehen keine direkten Kosten. Meine Beratung ist für Sie kostenfrei, da ich von den jeweiligen Produktanbietern vergütet werde.
Welche Vorteile bietet das Spezialistennetzwerk?
Mein Spezialistennetzwerk ermöglicht es mir, Ihnen in jedem Finanzbereich fundierte Expertise anzubieten. Egal ob Versicherungen, Investments oder Immobilien – Sie profitieren von einem umfassenden Know-how, das optimal auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist.